IL NOUS FAIT PLAISIR DE VOUS PRÉSENTER NOTRE CABINET

Conseillers en sécurité financière

PARCE QUE L’UNION FAIT LA FORCE

La petite histoire de notre cabinet

Symbiose est né du partenariat créé entre Martin Leduc et François Saumure, conseillers en sécurité financière.

À tous les jours, nous aidons nos clients dans la planification et la protection de leur avenir financier. Notre seule priorité étant de leur donner le meilleur de notre expertise, nous avons décidé d’unir nos forces respectives et d’en faire profiter notre clientèle.
L’idée de créer un cabinet est liée également à notre philosophie de coopération et de complémentarité. Être plusieurs professionnels sous un même toit, offre l’opportunité d’échanger sur certains sujets de la finances, les nouveaux produits, les stratégies efficaces, etc. C’est l’expérience de 2 spécialistes financiers rassembler à un seul endroit.
Autre avantage non négligeable est que nos clients ne se retrouveront jamais sans les services de leur conseillers en cas d’incapacité pour une courte ou longue durée.  En effet, afin d’éviter qu’une telle situation n’affecte les services de nos clients, nous avons décidé de nous associer pour la création de Symbiose – Gestion et protection du patrimoine. Un de nos conseillers prend des vacances? Ne craignez rien, notre partenariat fait en sorte qu’un des partenaires saura répondre à vos besoins avec le même niveau de qualité et d’attention que vous connaissez bien.

L’origine du nom Symbiose

Notre choix s’est arrêté sur le nom Symbiose car il témoigne de l’importance pour nous de travailler en étroite collaboration avec les clients, les autres membres du cabinet ainsi que les ressources externes nécessaires pour le dossier des clients.
L’ajout de Gestion et protection du patrimoine est également significatif puisque nous voulons mettre l’accent sur l’importance de PROTÉGER votre patrimoine et non seulement le gérer. Votre santé financière nous tient à coeur et ce, bien au-delà des mots.

Qu’est-ce qu’un Planificateur Financier ?

La planification financière personnelle est un processus qui consiste à optimiser votre situation financière et votre patrimoine. La planification financière intègre les connaissances des sept domaines suivants : aspects légaux, assurance et gestion des risques, finances, fiscalité, placements, retraite et succession.

Le rôle du planificateur financier est de vous aider dans l’élaboration de votre planification financière en vous traçant un plan d’action stratégique entièrement adapté à vos besoins et tenant compte de vos contraintes et de vos objectifs personnels. Il vous propose ensuite des stratégies et des mesures cohérentes et réalistes pour atteindre les objectifs que vous vous êtes fixés. Ce sont des atouts précieux pour suivre de près l’évolution de votre patrimoine et prendre la bonne décision au bon moment.

Site de l’Autorité Des Marchés Financiers  

Posez les bonnes questions à vos conseillers

  • Quelle est votre formation?
  • Avez-vous un champ d’expertise particulier?
  • Comment êtes-vous rémunéré?
  • Quels services me rendrez-vous?
  • À quelle fréquence réviserez-vous mon dossier?
  • Puis-je voir un exemple de ce que sera mon plan d’action?
  • Quel sera mon rôle dans la réalisation de mon plan d’action?
  • Est-ce que je devrai signer un contrat de service professionnel?

Une saine gestion de vos finances personnelles est la clé pour atteindre l’autonomie financière, réaliser vos rêves et concrétiser vos projets.

UNE ÉQUIPE PERFORMANTE QUI DONNE DES RÉSULTATS

François Saumure - Conseillers en sécurité financière - Symbiose - Gestion et protection du patrimoine

FRANÇOIS SAUMURE

Conseiller en sécurité financière
Représentant en investissement

Il commence sa carrière comme conseiller en sécurité financière avec la Financière Liberté 55 en 1998. Détenteur des permis nécessaires pour servir sa clientèle autant en Ontario qu’au Québec, il les aide à protéger leur patrimoine avec des stratégies qui combinent assurance vie, maladie grave et invalidité. Sa grande force est de vulgariser et de simplifier ce que les clients ont normalement de la difficulté à saisir à cause du jargon financier. Il est très motivé par le bien-être des gens et tient fortement à leur réussite financière!

Martin Leduc - Conseillers en sécurité financière-Symbiose - Gestion et protection du patrimoine

MARTIN LEDUC

Conseiller en sécurité financière
Représentant en investissement

Il a commencé sa carrière dans les services financiers en 2007.  Il est détenteur du titre de Planificateur financier.  Il a démarré sa première entreprise à l’âge de 16 ans.  Il cherche toujours à approfondir ses connaissances financières pour mieux servir ses clients, principalement dans les stratégies financières avancées. Il est reconnu pour bien expliquer et vulgariser ce que les clients ont souvent plus de difficultés à saisir.  Il a effectué plusieurs présentations sur la façon d’utiliser les produits d’assurance pour des fondations et d’intervenants auprès des entrepreneurs.

Adjointe Symbiose - Gestion et protection du patrimoine

LYANE PROVOST

ÉQUIPE ADMINISTRATIVE
Pour me joindre : 819-307-7477
Kariane Pion Adjointe Symbiose - Gestion et protection du patrimoine

KARIANE PION

ÉQUIPE ADMINISTRATIVE
Pour me joindre : 819-307-7477
Karine Dinel Demers Adjointe Symbiose - Gestion et protection du patrimoine

KARINE DINEL-DEMERS

ÉQUIPE ADMINISTRATIVE
Pour me joindre : 819-307-7477

ÊTES-VOUS PRÊT(E)S POUR LA RETRAITE ?

Combien de Canadiens épargnent pour leur retraite ? 25%
Combien de travailleurs ont un fond de pension au travail ? 52%
Quelle partie de mon revenu aurais-je besoin à la retraite ? 55%